2024年06月16日
近日，清远警方侦破一起电诈案件，帮助受害人追回324150元被骗款项。
“全额挽损难度很大，这是今年以来破获的典型案件之一。”据清远警方介绍，得益于警银联动、快速反应机制，民警用时不到5小时便侦破这一宗跨省电诈案件。据透露，当时一名犯罪嫌疑人已抵达广州白云机场，时间再晚一点便携款潜逃，抓捕难度大大增加。
公司财务遭遇“冒充老板诈骗”，牵出一个跨省电诈团伙
6月12日，在外省经商的周女士收到两条手机短信，一条显示转账成功5万元，一条显示转账成功30万元。
“当天公司并没有大额财务交易，对于两笔转账很担忧。”据周女士回忆，单位的对公账户单日最大限额30万元，分两笔转账，很明显是有人精心策划好的。
向银行核实后，周女士的担忧变成害怕，她稀里糊涂地就成为一起电诈案件中的受害人。经过一番梳理，周女士这才发现，有犯罪嫌疑人建了一个假的工作群，以身份冒充为诈骗手法，引导公司财务向一个陌生的公司账户先后转账35万元。据周女士介绍，犯罪嫌疑人手法其实并不复杂，但由于财务人员没有二次核实，被头像昵称一致的“假老板”给骗了。
在周女士报警的同时，一个跨省的电诈团伙早已经行动起来。据办案民警介绍，35万元被分批转入目标账户，其中最大的一笔约32.4万元转入一个公司账户后，电诈团伙指挥4名犯罪嫌疑人前往异地完成“取现”操作。
这一次，他们将异地“取现”地点选在距离案发地上千公里之外的广东清远。
警银联动快处置，成功抓捕4名犯罪嫌疑人
4名犯罪嫌疑人处于“电诈灰色产业链”下游，通常流窜至不同城市作案。6月12日，他们提前抵达清远，在接收到转账成功的指令后，便前往物色好的偏远银行网点进行“取现”。
然而天网恢恢疏而不漏，正是偏远银行网点的员工率先发现了异常。12日下午5时许，4名犯罪嫌疑人在中国工商银行清远石角支行取出15万元，细心的银行员工发现了端倪。当时临近下班时间，大额取款客户很容易引起关注。员工目送“客户”出门时，发现取款人身形动作很不自然。
出于直觉和警惕，银行员工选择报警。收到警情后，辖区派出所立刻上报市区两级指挥中心，并按照快速反应机制联动其他相关业务警种进行侦办。由于迅速反应，待犯罪嫌疑人计划在其他网点取出剩余的钱款时，发现资金已被冻结。
随着案件侦办进度加快，掌握的线索越来越多。清远警方根据资金的转入特点判断这是一起电诈案件。由于剩余资金被冻结，犯罪嫌疑人分头逃窜的可能性增大，清远警方根据线索提前联动广州、韶关两地警方，制定好抓捕计划。
晚上9时许，4名犯罪嫌疑人分别在广州白云机场和韶关境内的高速服务区被抓获。
快速挽损全额返还，女老板：清远警方太给力了
当清远警方开展联合抓捕的同时，远在外省的周女士正在属地派出所报案。当她接到清远警方的电话时，周女士甚至有些不敢相信，“这么快就把钱追回来了？清远警方太给力了。”
6月13日，周女士连夜赶赴清远；6月14日，在清远警方的见证下，周女士拿回被骗的32.4万元。激动的周女士表示，这笔钱对于一家民营企业不是一个小数目，以前也听说过电诈的例子，能追回的不多。她直言自己是“幸运的那一个”。
据清远警方介绍，由于电诈团伙分工明确，涉诈资金转移速度快，全额挽损难度很大。回到案件本身，4名犯罪嫌疑人分批逃窜后，一名已抵达广州白云机场，即将登机；三名已抵达韶关南雄服务区，距离出省仅一步之遥。“如果再晚一点，就很难再抓到他们，即使抓到，涉诈资金也会被沿途挥霍干净。”
事实上，运气的背后是各项机制给予了足够的支撑和保护。市反诈骗中心在复盘整个案件后表示，这起典型案件至少有三大特点：
1、银行通过人防加技防，在前端捕捉更多弱信号，为识别和侦办电诈案件提供更多线索；
2、警银联动机制愈发完善，双方在信息共享、应急处置、冻结止付等流程配合更加密切，为挽回群众损失赢得时间；
3、警方的快速反应机制效果显著，除了警种之间、属地之间快速响应外，城与城之间的公安部门“同频共振”，为破获讲究“以快打快”的电诈案件奠定基础。